兴业银行安庆先锋巷社区支行阻止个人拆分结售汇汇出境外业务

安大星 · 发表于 2023-6-25 16:25

2023年6月6日，客户唐某、吴某来兴业银行先锋巷社区支行要求修改转账汇款限额为等值五万美金左右。因客户年龄较大，当银行厅堂服务人员进行服务提示时，了解到客户要将购汇美金后汇出境外给自己的孩子做学费支用。但客户的年龄与孩子的学龄明显出入巨大，工作人员随即进一步询问收款人与客户的关系及收款人的具体情况。二位老人明显闪烁其词，对孩子的姓名以及与其的关系含糊其次，经过进一步确认，两位客户疑似出借个人外汇额度，购汇后准备转移到境外。因两名客户的行为符合分拆结售汇的特征，根据外汇相关法律规定，员工拒绝为客户办理相关外汇业务，两位客户当即表示不满。
该行工作人员在接到客户不满抱怨后，当即高度重视，并耐心向其解释法律法规及银行业务管理制度的相关规定，并告知出借外汇额度、分拆资金等违法违规行为的严重性。经过银行工作人员的多番宣导解释，客户表示理解。
本次业务中，客户唐某、吴某分别以等值五万美金的相同人民币购汇后汇出同一境外收款人，符合分拆结售汇的特征，违反了《个人外汇管理办法》、《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》和《中华人民共和国外汇管理条例》,银行有权拒绝为其办理此类业务。
消费者应加强防范风险的意识,了解不以任何式协助个人规避外汇管理，防止被他人利用和教唆，导致金融消费者的合法权益受到侵害，确保各类外汇业务合规办理。

刘翠

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